Votre patrimoine,
vu comme un tout.

Votre patrimoine est un écosystème. L'immobilier, les placements, la prévoyance, la fiscalité, le droit matrimonial et successoral — tout est lié. Mon rôle est d'orchestrer l'ensemble pour que chaque décision serve une stratégie cohérente.

Je réalise un bilan patrimonial complet, j'identifie les leviers d'optimisation et je construis un plan sur mesure, aligné sur vos objectifs de vie à court, moyen et long terme.

Accéder à la propriété en Suisse est un projet majeur. Qu'il s'agisse de votre résidence principale ou d'un investissement locatif, je vous accompagne de A à Z : analyse de faisabilité, négociation des conditions hypothécaires, structuration du financement.

Mon expérience directe dans l'immobilier — prospection foncière, construction, opérations de marchand de biens — me donne une compréhension du marché que peu de conseillers financiers peuvent offrir. Je ne simule pas : j'ai acheté, vendu, construit et financé moi-même.

Construire et faire croître votre capital suppose une stratégie d'investissement adaptée à votre profil de risque, votre horizon et vos convictions. Je vous guide dans l'allocation d'actifs, la sélection de fonds et de solutions d'épargne performantes.

Ma passion pour les marchés financiers et ma formation en finance (MBA) me permettent de vous proposer un accompagnement technique et pédagogique, loin des discours commerciaux. Chaque recommandation est argumentée et transparente.

Le système suisse de prévoyance à trois piliers est puissant mais complexe. Je vous aide à optimiser votre 2ème pilier (LPP), à structurer votre 3ème pilier (3a/3b) et à planifier sereinement votre retraite ou la protection de votre revenu.

Pour les indépendants et les expatriés, les enjeux sont encore plus spécifiques. Je m'assure que chaque franc investi dans votre prévoyance travaille de manière optimale pour votre avenir.

Avant de construire les étages, il faut des fondations solides. Vos assurances sont le socle de votre sécurité financière. En complément de votre planification, j'analyse l'ensemble de vos couvertures pour vous garantir une protection optimale : être bien couvert, au juste prix, et sans doublon.

Assurance vie, protection du revenu, responsabilité civile, caisse maladie — je passe chaque contrat au crible. L'objectif : éliminer les redondances, combler les lacunes et optimiser vos dépenses.

Ce service est proposé en complément de la planification patrimoniale — les fondations avant les étages.